一、广东恒创投资股份有限公司未来的企业战略定位和目标？

答：广东恒创投资股份有限公司——快速贷未来的企业战略定位：成为一家多功能、综合性的互联网金融企业集团；

未来的企业战略目标：力争近年成为一家大众型的上市公司。

二、企业今后业务如何转型？

答：今后业务要充分发挥P2P互联网金融平台作用，减少民间借贷业务，开拓创新稳健、安全的新业务。采取众筹、众包、代理、咨询服务的方式，开展证券、期货、保险代理业务，如：众包代理、证券配资、期货经纪、保险兜底等新业务。

三、为什么要进行股权增发？

答：因快速贷在2014年12月出现限提以来，通过了企业内部股改，加上催收的回款，缓解了企业资金垫付压力。但现金流仍无法实现全面提现目标。造成企业：1、新业务开展困难；

2、引进风投机构、上市公司等遇阻；

3、快速贷企业自身上市碰到瓶颈；

4、防止集中挤兑的风险仍无法消除。

因此，有必要进行股权增发。

四、股权增发入股资金收益？

答：1、随着楼市的逐渐回暖，目前正在处理中的“借款者的抵押物业”的抵押物处理价格预计会上涨不少，我们初步预计实际的抵押物处理价格接近于借款者的“借款金额与欠款利息之和”；

2、根据快速贷的调研以及最近发放的几次股东分红情况 ，目前快速贷股改收益比惠州本地其他平台要高出约1倍；另一方面，目前互联网金融处于火爆期，互联网金融同行特别是网贷同行中均有不少实例。股价从每股2元涨到每股十几元甚至每股几十元的同行屡见不鲜，并且其股价上涨至这一水平所花费的时间大多仅需约1—3年。

3、快速贷年后积极开拓自身产品线 ，某些产品甚至处于行业领先水平。近期上线了诸如股票配资、银行兜底产品、保险兜底产品、金融公司产品等新产品，虽然其收益不高，但优势在于收益非常稳定且逾期率非常低。这些产品的上线势必能大幅增加快速贷的营业额与利润；

4、此外，由于朱飞机董事长持有的广东恒创投资股份有限公司股份是普通股，而其他众多投资者股东持有的则是优先股。根据国家相关法律规定，优先股股东具有优先分配公司剩余资产的权利。

五、股权增发有什么保障？

答：1、广东恒创投资股份有限公司自有资产以及债权保障，公司资产总额4.1亿元，净资产2.6亿元。；

2、朱飞机董事长自己的资产、自然人债权和其在公司的股份资产作保障。

六、入股有什么好处？

答：1、保底年收益高。本次方案中，入股的保底年收益为33%；不入股的话，12月标年收益仅8%，24月标年收益仅11%，36月标年收益仅13%，因此年收益方面入股具有更大优势；

2、入股奖励高。入股后能立即拿到相当于入股资金的3%的预分红，并且入股后每个月能定时拿到1.86%的分红。这是投资其他1-3年标所没有的优势。毕竟，无论如何，入股拿到手的钱肯定是比投资1-3年标来得快，收益更高。

3、股权变现快。入股之后，会尽快出股权交易系统，到时可以进行自由交易。

4、升值空间大。争取近时间成为上市公司，股权价格预期可观。

七、股权增发计划及认购价格？

答：本次计划增发5000万股：1、现有股东增筹800万股，其中：大股东朱飞机优先认购300万股，认购价格为2.5元/股；其他大股东(主要是公司高管)和现有股东认购500万股，大股东认购价格为2.35元/股；其它股东认购价为2.2元/股。2、非股东增筹4200万股。认购价格为：1、场内投资人（可用余额、到期债权、待收金额总资产在2.2万元以上）为2.2元/股；2、场外投资人认购价格为2.35元/股。

八、募集资金主要用途？

答：股权增发完成后，公司注册资本将增至15689万元(具体按实际申购股数为准)。

本次增发募集的资金合计11195万元（实际募集资金为准），其中5000万元用于增加注册资本，其余全部记入资本公积。募集的资金，场内的待收主要是作补充公司流动资金，其他资金用于设立风险备用金。从而进一步提高公司抗风险能力以及最大程度地保障资金人利益。

九、本次股权增筹奖励政策？

答：1、为吸引新资金进入企业股份,采取特别奖励政策。用新充值资金(即：可用余额 、新业务标的待收资金，如证券盈、基金盈、新业务加密标)入股的，除按确认的入股数进行“入股七送一股”的奖励股份外(即按入股数14.2%的奖励)，另给予预分红奖劢(可自由提现)10%，实际上复合奖励达24.2%。

2、为激励各款项资金参股，规范各项奖励政策，对到期债权的资金(即原可用余额）和没到期待收（如债权盈)入股的，不分前后统一除按确认的入股数进行“入股十送一股”的奖励股份外(即按入股数10%奖励)，另给予预分红奖励(可自由提现)3%，实际上复合奖励达13%。 

3、为减轻今后的到期全提标的资金回款压力，对2014年12月29日至2015年3月19日之间的到期全提标(即六、十二月标)的待收申购股份的，除按上述第三条奖励外，另给予特别奖励2%股份。

4、对通过平台转让交易所取得的到期债权(原可用余额)、待收债权申购股份时，按上述2、3条款分别进行奖励。

5、为鼓励投资人积极申购，考虑到本次股权增发申购入股时间差的问题，对申购之日至4月30日止的已入股的资金，按每日千分之三的利息补贴，申购结束后，转入到期债权。 

十、本次股权收益保底政策？

1、分红：根据新公司运营情况享有分红权利，实行保底分红。第一年每股按入股时投资人实际投标金额计算，年化综合收益率均不低于33％的预期收益（含入股时送股、现金的入股投标奖励、每月预分红、股权交易溢价）。入股三年期间如股份全部回购其年化综合收益预期不低于33%(非复利计算)。

2、预分红：投入股标入股后按投资人实际投标金额的1.86％预分红以投标回款的方式发放到个人账户，自动生成提现链接，财务审核后提现到个人账户。

十一、股权回购政策？

1、投资人入股后股份冻结，入股后到2016 年5 月1 日前解冻不低于50%，到2017 年5 月1 日前解冻不低于75%，到2018 年5 月1 日前解冻100%，如投资人有回购需求，公司将对解冻部分进行溢价回购，第一年回购本次对外募集股份总股数的25%，第二年回购30%，第三年回购45%。持股人转让所持有的本公司股权时，网站及股东享有优先权。持股人不得将所持有的本公司股权质押给其他人员，但可对本网站进行质押贷款。

2、为稳定新入股份的价格，公司承诺，第一年回购价不低于2.35 元/股，第二、三年回购按公司的经营收益和市场行情确定回购价，但不低于上年回购定价。

十二、上线认购截止时间？

答：本次股份申购，开放时间从2015年4月20日10:00至2015年4月30日24:00止。

十三、认购要求及限制？

答：此次增发除大股东500万股外，场外投资人最低申购额为5万股起；场内股东和非股东（在公司资产金额需2.2万元以上）最低申购额为1万股起，数额不限。

十四、认购方式？

答：1、可用余额直接认购；2、到期债权直接认购；3、待收债权认购，采取先提前还款转入到期债权后再进行认购。

十五、本次入股的是否发放股权证？

答：申购经审核确认后的，根据股份公司股东人数限制要求，按入股数额从高至低排序，靠后者为代持，公司统一发放股权证。

十六、本次入股的特别奖励？

答：1、考虑到本次股权增发申购入股时间差的问题，为鼓励投资人积极申购，对申购之日至4月30日止的已入股的资金，按每日千分之三的利息补贴，申购结束后，转入到期债权。

2、为减轻今后的到期全提标的资金回款压力，对2014年12月29日至2015年3月19日之间的到期全提标(即六、十二月标)的待收申购股份的，除按上述第三条奖励外，另给予特别奖励2%股份。

十七、股改完成后对新业务标(如证券盈、基金盈、新业务加密标)回款是否100%提现？

答：按原政策100%进行提现。

十八、本次入股后投标回款（债权盈）是否提高提现比例？

答：根据公司财务现金流状况，对回款会适当提高提现比例。

十九、本次入股后，对尚未入股也未投标的到期债权（即原有余额），是否提高提现比例？

答：为消化到期债权（即原有余额），在投标回款提高提现比例时，对尚未入股也未投标的到期债权，每月提现最高比例也不会超过5%。基本上也要近两年时间才能全部提现完毕。

二十、本次股权增发联系电话？

答：有关股权申购事宜，可联系值班客服进行咨询。如需深入沟通，请联系：常务副总经理吴先生15014947888，财务总监杨先生13138300121（联系时间为全天24小时）。